Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) – NWR.BET Casino

Ostatnia aktualizacja: 2026

Niniejsza Polityka AML (Anti-Money Laundering) określa zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, stosowane przez NWR.BET Casino dostępne pod domeną nwrbet.pl (dalej: „Kasyno”, „my”, „nas”). Celem dokumentu jest ochrona graczy, integralności usług hazardowych online oraz spełnienie wymogów zgodności i należytej staranności.

Kasyno jest operowane przez Momentun Gaming Solutions Ltd i działa na podstawie licencji: Comoros (AOFA).

1. Zakres i definicje

Polityka ma zastosowanie do wszystkich użytkowników korzystających z naszych usług (w tym gier kasynowych i zakładów) oraz do wszystkich transakcji finansowych realizowanych w ramach konta gracza.

Na potrzeby niniejszej Polityki:

AML – działania przeciwdziałające praniu pieniędzy.
KYC (Know Your Customer) – weryfikacja tożsamości i danych gracza.
EDD (Enhanced Due Diligence) – rozszerzona weryfikacja w przypadkach podwyższonego ryzyka.
Źródło środków (SoF) – skąd pochodzą środki wykorzystywane do gry.
Źródło majątku (SoW) – ogólne pochodzenie majątku użytkownika (w razie potrzeby).

2. Nasze podejście do AML

Stosujemy podejście oparte na ryzyku (risk-based approach), obejmujące m.in.:

weryfikację tożsamości (KYC) oraz weryfikację dokumentów,
monitorowanie transakcji i aktywności na koncie,
ocenę ryzyka klienta i ryzyka transakcji,
zapobieganie nadużyciom, oszustwom i wykorzystywaniu usług do celów przestępczych,
możliwość wstrzymania wypłat, blokady konta lub odmowy transakcji w przypadku podejrzeń lub braku współpracy w zakresie AML/KYC.

3. Weryfikacja tożsamości (KYC) – kiedy i dlaczego wymagamy dokumentów

Możemy wymagać weryfikacji KYC w różnych momentach, w tym (lista przykładowa, niewyczerpująca):

przed pierwszą wypłatą środków,
po osiągnięciu określonych progów depozytów/wypłat lub przy wzroście wolumenu transakcji,
gdy wykryjemy nietypową aktywność lub podejrzany wzorzec gry/transakcji,
gdy istnieją rozbieżności w danych konta lub podejrzenie korzystania z konta przez osobę trzecią,
gdy wymagają tego przepisy, standardy zgodności lub procedury licencyjne.

W ramach KYC możemy poprosić o:

dokument tożsamości (np. dowód osobisty/paszport/prawo jazdy – zgodnie z dopuszczalnym zakresem),
potwierdzenie adresu (np. rachunek za media/wyciąg bankowy, zazwyczaj z ostatnich 3 miesięcy),
weryfikację metody płatności (np. potwierdzenie posiadania, maskowany wyciąg, potwierdzenie portfela, w określonych przypadkach zdjęcie karty z zakrytymi danymi),
źródło środków / źródło majątku (np. zaświadczenie o zatrudnieniu, wyciągi bankowe, dokumenty potwierdzające przychody lub inne legalne źródła).

Weryfikacja może wymagać przesłania dodatkowych informacji, jeśli standardowe dokumenty nie wystarczają lub gdy stosujemy procedury EDD.

4. Procedury rozszerzone (EDD) i czynniki ryzyka

W sytuacjach podwyższonego ryzyka możemy zastosować EDD, co może obejmować prośbę o dodatkowe dokumenty oraz bardziej szczegółową analizę transakcji. Czynniki ryzyka mogą obejmować m.in.:

nietypowe wzorce wpłat i wypłat (np. wysokie kwoty, częste transakcje bez logicznego uzasadnienia),
próby omijania procedur weryfikacji lub niespójność danych,
korzystanie z wielu metod płatności bez wyraźnej potrzeby,
podejrzenia o „money mule”, oszustwa bonusowe, zmowę, multiaccounting,
powiązania z jurysdykcjami lub podmiotami uznanymi za wysokiego ryzyka (zgodnie z wewnętrzną oceną i dostępnymi listami/sankcjami).

5. Monitorowanie transakcji i zachowań na koncie

Kasyno monitoruje aktywność konta oraz transakcje w celu wykrywania działań, które mogą wskazywać na pranie pieniędzy lub inne nadużycia, w tym (przykładowo):

„szybkie” wpłaty i wypłaty przy minimalnej aktywności w grach,
dzielenie transakcji na mniejsze kwoty (structuring),
częste cofnięcia/odrzucenia transakcji, chargebacki,
podejrzane wzorce gry (np. wykorzystanie gier do przenoszenia wartości bez realnego ryzyka),
próby wypłaty na inną metodę niż użyta do wpłaty, gdy nie jest to uzasadnione i zgodne z zasadami.

6. Zasady wpłat i wypłat oraz minimalizacja ryzyka

Aby ograniczać ryzyko AML:

możemy wymagać, aby wypłaty były realizowane tą samą metodą płatności, która została użyta do wpłaty, o ile jest to możliwe i zgodne z przepisami oraz wymogami operatorów płatności,
możemy ograniczyć możliwość wypłaty na konta osób trzecich – co do zasady nie akceptujemy wypłat na rzecz osób trzecich,
możemy wymagać spełnienia minimalnych wymogów dotyczących obrotu (np. podstawowego wykorzystania depozytu) w celu zapobiegania nadużyciom, jeśli jest to przewidziane w Warunkach i zasadach oraz politykach płatniczych,
zastrzegamy możliwość odmowy przetworzenia transakcji, jeśli istnieje uzasadnione podejrzenie naruszenia AML lub brak jest wymaganych danych/dokumentów.

7. Zakazane działania

Surowo zabronione jest wykorzystywanie NWR.BET Casino do:

prania pieniędzy lub ukrywania pochodzenia środków,
finansowania terroryzmu,
oszustw płatniczych (w tym chargeback fraud),
korzystania z cudzych instrumentów płatniczych bez upoważnienia,
działania w imieniu osoby trzeciej (tzw. proxy gambling),
zmowy, manipulacji rozgrywką lub innych działań naruszających integralność usług.

8. Wstrzymanie wypłat, ograniczenia i zamknięcie konta

Jeżeli:

nie dostarczysz wymaganych dokumentów KYC/SoF/SoW w wyznaczonym terminie,
odmówisz współpracy w procesie weryfikacji,
wystąpi podejrzenie naruszenia przepisów, prania pieniędzy lub oszustwa,

możemy (zgodnie z prawem i naszymi regulaminami) zastosować środki obejmujące: czasowe ograniczenie konta, wstrzymanie wypłat, anulowanie określonych transakcji, odmowę świadczenia usług, a w uzasadnionych przypadkach zamknięcie konta. W sytuacjach wymaganych prawem możemy również przekazać informacje odpowiednim organom.

9. Raportowanie podejrzanych transakcji

W przypadku identyfikacji podejrzanej aktywności możemy podjąć działania zgodne z obowiązującymi wymogami regulacyjnymi i standardami AML, w tym wewnętrzne raportowanie oraz – jeśli jest to wymagane – zgłoszenia do właściwych instytucji. Zastrzegamy, że w pewnych przypadkach możemy nie być uprawnieni do informowania użytkownika o fakcie dokonania zgłoszenia (tzw. zakaz „tipping-off”).

10. Ochrona danych i prywatność

Dokumenty i dane pozyskane w ramach AML/KYC są przetwarzane w celach weryfikacyjnych, bezpieczeństwa, zapobiegania nadużyciom oraz spełnienia obowiązków zgodności. Przechowujemy je przez okres niezbędny do realizacji tych celów oraz zgodnie z wymaganiami prawnymi i regulacyjnymi. Szczegółowe informacje znajdziesz w naszej polityce prywatności (jeśli dostępna na stronie) oraz w regulaminach serwisu.

11. Obowiązki gracza

Korzystając z usług NWR.BET Casino, zobowiązujesz się do:

podania prawdziwych, aktualnych i kompletnych danych podczas rejestracji,
korzystania wyłącznie z legalnych środków należących do Ciebie,
nieudostępniania konta osobom trzecim,
niezwłocznego reagowania na prośby o dokumenty i informacje w ramach KYC/AML.

12. Zmiany w Polityce AML

Możemy okresowo aktualizować niniejszą Politykę AML w celu odzwierciedlenia zmian prawnych, regulacyjnych, technologicznych lub operacyjnych. Zaktualizowana wersja będzie publikowana na stronie. Dalsze korzystanie z serwisu po wprowadzeniu zmian oznacza akceptację zaktualizowanych postanowień.

13. Kontakt

Jeśli masz pytania dotyczące niniejszej Polityki AML lub procesu weryfikacji, skontaktuj się z naszym działem obsługi klienta za pośrednictwem kanałów kontaktu dostępnych na stronie nwrbet.pl.

NWR.BET Casino – 2026